Forex: assuntos de gerenciamento de dinheiro.
Coloque dois operadores novatos em frente à tela, ofereça-lhes a melhor configuração de alta probabilidade e, para uma boa medida, cada um tome o lado oposto da negociação. Mais do que provável, ambos acabarão perdendo dinheiro. No entanto, se você pegar dois prós e negociá-los na direção oposta um do outro, com bastante frequência, os dois traders acabarão ganhando dinheiro - apesar da aparente contradição da premissa. Qual é a diferença? Qual é o fator mais importante que separa os comerciantes experientes dos amadores? A resposta é gerenciamento de dinheiro.
Como fazer dieta e malhar, a administração do dinheiro é algo que a maioria dos traders prefere, mas poucos praticam na vida real. A razão é simples: assim como comer saudável e manter-se em forma, a administração do dinheiro pode parecer uma atividade onerosa e desagradável. Isso força os operadores a monitorar constantemente suas posições e a tomar as perdas necessárias, e poucas pessoas gostam de fazer isso. No entanto, como mostra a Figura 1, a perda é crucial para o sucesso comercial a longo prazo.
Figura 1 - Esta tabela mostra o quão difícil é recuperar de uma perda debilitante.
Note-se que um comerciante teria que ganhar 100% em seu capital - um feito realizado por menos de 1% dos comerciantes em todo o mundo - apenas para empatar em uma conta com uma perda de 50%. Com um rebaixamento de 75%, o trader deve quadruplicar sua conta apenas para trazê-la de volta à sua equidade original - verdadeiramente uma tarefa hercúlea!
A maioria dos comerciantes começa sua carreira comercial, consciente ou subconscientemente, visualizando "The Big One" - o único negócio que os fará milhões e permitirá que eles se aposentem jovens e vivam despreocupados pelo resto de suas vidas. No forex, essa fantasia é reforçada pelo folclore dos mercados. Quem pode esquecer o tempo em que George Soros "quebrou o Banco da Inglaterra" ao reduzir a libra e sair com um lucro de US $ 1 bilhão em um único dia? Mas a verdade dura e fria para a maioria dos comerciantes de varejo é que, em vez de experimentar o "Big Win", a maioria dos comerciantes é vítima de apenas uma "grande perda" que pode eliminá-los do jogo para sempre.
Aprendizagem de lições difíceis.
A realidade é que muito poucos comerciantes têm a disciplina para praticar este método de forma consistente. Não diferente de uma criança que aprende a não tocar em um fogão quente somente depois de ser queimada uma ou duas vezes, a maioria dos comerciantes só pode absorver as lições da disciplina de risco através da dura experiência da perda monetária. Esta é a razão mais importante porque os comerciantes devem usar apenas o seu capital especulativo quando entrar no mercado forex. Quando os novatos perguntarem quanto dinheiro devem começar a negociar, um trader experiente diz: "Escolha um número que não impactará sua vida se você a perder completamente. Agora subdivida esse número por cinco, porque suas primeiras tentativas de negociação serão mais provável acabar em explodir ". Isso também é um conselho muito sábio, e vale a pena seguir para qualquer um que esteja considerando negociar forex.
Estilos de Gerenciamento de Dinheiro.
Em grande medida, o método escolhido depende da sua personalidade; faz parte do processo de descoberta para cada comerciante. Um dos grandes benefícios do mercado forex é que ele pode acomodar ambos os estilos igualmente, sem qualquer custo adicional para o comerciante de varejo. Como o forex é um mercado baseado em spread, o custo de cada transação é o mesmo, independentemente do tamanho da posição de qualquer operador.
Por exemplo, em EUR / USD, a maioria dos traders encontraria um spread de 3 pip igual ao custo de 3/100 de 1% da posição subjacente. Este custo será uniforme, em termos percentuais, se o comerciante quiser negociar em lotes de 100 unidades ou em lotes de um milhão de unidades da moeda. Por exemplo, se o comerciante quisesse usar lotes de 10.000 unidades, o spread seria de US $ 3, mas para o mesmo comércio usando apenas lotes de 100 unidades, o spread seria de apenas US $ 0,03. Contraste isso com o mercado de ações onde, por exemplo, uma comissão de 100 ações ou 1.000 ações de uma ação de $ 20 pode ser fixada em $ 40, fazendo o custo efetivo da transação de 2% no caso de 100 ações, mas apenas 0,2% no caso de 1.000 ações. Esse tipo de variabilidade torna muito difícil para os pequenos traders no mercado acionário se posicionarem em posições, já que as comissões distorcem fortemente os custos contra eles. No entanto, os comerciantes forex têm o benefício de preços uniformes e podem praticar qualquer estilo de gerenciamento de dinheiro que escolherem sem preocupação com custos de transação variáveis.
Quatro tipos de paradas.
1. Equity Stop - Esta é a mais simples de todas as paradas. O comerciante arrisca apenas uma quantia predeterminada de sua conta em um único negócio. Uma métrica comum é arriscar 2% da conta em qualquer negociação. Em uma hipotética conta de $ 10.000, um comerciante pode arriscar $ 200, ou cerca de 200 pontos, em um mini lote (10.000 unidades) de EUR / USD, ou apenas 20 pontos em um lote padrão de 100.000 unidades. Negociadores agressivos podem considerar o uso de paradas de capital de 5%, mas observe que esse valor é geralmente considerado o limite superior da administração prudente do dinheiro, porque 10 transações incorretas consecutivas reduziriam a conta em 50%.
Uma forte crítica à parada da equidade é que ela coloca um ponto de saída arbitrário na posição de um negociante. O negócio é liquidado não como resultado de uma resposta lógica à ação de preço do mercado, mas sim para satisfazer os controles internos de risco do negociante.
2. Parada do Gráfico - A análise técnica pode gerar milhares de paradas possíveis, impulsionadas pela ação do preço dos gráficos ou por vários sinais indicadores técnicos. Comerciantes tecnicamente orientados gostam de combinar esses pontos de saída com regras padrão de parada de capital para formular paradas de gráficos. Um exemplo clássico de parada de gráfico é o ponto alto / baixo do balanço. Na Figura 2, um trader com nossa hipotética conta de US $ 10.000 usando o stop gráfico poderia vender um mini-lote arriscando 150 pontos, ou cerca de 1,5% da conta.
3. Volatilidade Parada - Uma versão mais sofisticada do stop gráfico usa a volatilidade em vez da ação do preço para definir os parâmetros de risco. A idéia é que, em um ambiente de alta volatilidade, quando os preços percorrem grandes intervalos, o profissional precisa se adaptar às condições atuais e permitir que a posição tenha mais espaço para o risco, evitando ser interrompido pelo ruído intra-mercado. O oposto vale para um ambiente de baixa volatilidade, no qual os parâmetros de risco precisariam ser comprimidos.
Uma maneira fácil de medir a volatilidade é através do uso do Bollinger Bands®, que emprega desvio padrão para medir a variação no preço. As Figuras 3 e 4 mostram uma alta volatilidade e uma baixa volatilidade com o Bollinger Bands®. Na Figura 3, a parada de volatilidade também permite que o trader use uma abordagem scale-in para obter um melhor preço "misturado" e um ponto de equilíbrio mais rápido. Observe que a exposição total ao risco da posição não deve exceder 2% da conta; Portanto, é fundamental que o comerciante use lotes menores para dimensionar adequadamente seu risco cumulativo no comércio.
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NIAL FULLER.
Trader profissional, autor e treinador de negociação.
Nial Fuller é um comerciante profissional, autor & amp; treinador que é considerado & # 8216; A Autoridade & # 8217; em Price Action Trading. Em 2016, a Nial venceu o Million Dollar Trader Competition. Ele tem um público mensal de 250.000 comerciantes e já ensinou mais de 20.000 alunos. Leia mais & # 8230;
Recompensa de risco e gerenciamento de dinheiro em Forex Trading.
Este poderia ser o mais importante artigo de negociação Forex que você já leu. Isso pode soar como uma declaração ousada, mas não é realmente muito ousado quando você considera o fato de que a gestão adequada do dinheiro é o ingrediente mais importante para a negociação Forex bem-sucedida.
A gestão do dinheiro no comércio Forex é o termo dado para descrever os vários aspectos da gestão do seu risco e recompensa em cada negócio que você faz. Se você não entender completamente as implicações do gerenciamento de dinheiro, bem como a maneira de implementar as técnicas de gerenciamento de dinheiro, você tem uma chance muito pequena de se tornar um operador consistentemente lucrativo.
Eu vou explicar os aspectos mais importantes da gestão do dinheiro neste artigo; risco / recompensa, dimensionamento de posição e risco de dólar fixo versus risco percentual. Então, pegue uma xícara de sua bebida favorita e acompanhe enquanto eu ajudo a entender alguns dos conceitos mais importantes para uma lucrativa carreira de negociação em Forex & # 8230;
Recompensa de risco.
Recompensa de risco é o aspecto mais importante para gerenciar seu dinheiro nos mercados. No entanto, muitos traders não compreendem completamente como tirar proveito do poder da recompensa de risco. Todo trader do mercado quer maximizar suas recompensas e minimizar seus riscos. Este é o alicerce básico para se tornar um operador consistentemente lucrativo. O conhecimento adequado e a implementação da recompensa de risco fornecem aos operadores uma estrutura prática para fazer isso.
Muitos traders não tiram o máximo proveito do poder da recompensa de risco porque não têm paciência para executar consistentemente uma série suficientemente grande de negociações para perceber que risco a recompensa pode realmente fazer. Recompensa de risco não significa simplesmente calcular o risco e a recompensa em uma negociação, significa entender que, ao atingir de 2 a 3 vezes o risco ou mais em todas as suas negociações vencedoras, você deve ser capaz de ganhar dinheiro ao longo de uma série de negociações mesmo se perder a maior parte do tempo. Quando combinamos a execução consistente de um risco / recompensa de 1: 2 ou maior com uma margem de negociação de alta probabilidade como ação de preço, temos a receita para uma estratégia de negociação Forex muito potente.
Vamos dar uma olhada no gráfico de ouro 4hr para ver como calcular risco / recompensa em uma configuração de barra de pinos. Podemos ver no gráfico abaixo que havia uma barra de pinos óbvia que se formou a partir do suporte em um mercado em alta, então o sinal de ação do preço era sólido. Em seguida, calculamos o risco; Nesse caso, nosso stop loss é colocado logo abaixo da barra de pinos, para calcularmos quantos lotes podemos comercializar, considerando a distância de perda de parada. Vamos assumir um risco hipotético de $ 100 para este exemplo. Podemos ver que essa configuração até agora gerou uma recompensa de 3 vezes o risco, o que seria US $ 300.
Agora, com uma recompensa de 3 vezes o risco, quantos comércios podemos perder de uma série de 25 e AINDA ganhar dinheiro? A resposta é 18 trades ou 72%. Isso está certo; Você pode perder 72% dos seus negócios com um risco / recompensa de 1: 3 ou melhor e ainda ganhar dinheiro ... sobre uma série de negociações.
Aqui está a matemática bem rápida:
18 corridas perdidas a $ 100 de risco = - $ 1800, 7 comércios vencedores com uma recompensa de 3 R (risco) = $ 2100. Assim, depois de 25 negociações você teria feito $ 300, mas você também teria que suportar 18 operações perdedoras ... e o truque é que você nunca sabe quando os perdedores estão chegando. Você pode ter 18 perdedores consecutivos antes dos 7 vencedores aparecerem, o que é improvável, mas é possível.
Então, risco / recompensa essencialmente tudo se resume a este ponto principal; você tem que ter a coragem de definir e esquecer seus negócios em uma série suficientemente grande de execuções para perceber o poder total do risco / recompensa. Agora, obviamente, se você estiver usando um método de negociação de alta probabilidade, como estratégias de ação de preço, você provavelmente não perderá 72% do tempo. Então, imagine o que você pode fazer se implementar de forma adequada e consistente a recompensa de risco com uma estratégia de negociação eficaz, como ação de preço.
Infelizmente, a maioria dos comerciantes é muito emocionalmente indisciplinada para implementar a recompensa de risco corretamente, ou eles não sabem como. Intrometer-se em seus negócios, movendo-se para além da entrada ou não tendo lucros lógicos 2 ou 3 R, como eles se apresentam são dois grandes erros que os comerciantes fazem. Eles também tendem a ter lucros de 1R ou menores, isso significa apenas que você tem que ganhar uma porcentagem muito maior de seus negócios para ganhar dinheiro a longo prazo. Lembre-se, a negociação é uma maratona, não um sprint, e o modo de vencer a maratona é através da implementação consistente da recompensa de risco combinada com o domínio de uma estratégia de negociação verdadeiramente eficaz.
Dimensionamento de posição.
O dimensionamento de posição é o termo dado ao processo de ajuste do número de lotes negociados para atender a sua quantia de risco predeterminada e para a distância de perda. Essa é uma frase carregada para o novato. Então, vamos dividi-lo peça por peça. É assim que você calcula o tamanho da sua posição em todas as transações feitas:
1) Primeiro você precisa decidir quanto dinheiro em dólares (ou qualquer que seja sua moeda nacional é) você é confortável com a perda na configuração de comércio. Isso não é algo que você deve tomar de ânimo leve. Você precisa realmente estar certo de perder em qualquer negócio, porque, como discutimos na seção anterior, você pode realmente perder em qualquer negociação; você nunca sabe qual comércio será um vencedor e qual será um perdedor.
2) Encontre o local mais lógico para colocar seu stop loss. Se você está negociando uma configuração de barra de pinos, isso geralmente será logo acima / abaixo do ponto alto / baixo da cauda da barra de pinos. Da mesma forma, as outras configurações que eu ensino geralmente têm lugares "ideais" para colocar o seu stop loss. A idéia básica é colocar seu stop loss em um nível que anule a configuração se for atingido, ou no outro lado de uma área óbvia de suporte ou resistência; isso é colocação de parada lógica. O que você nunca deve fazer, é colocar sua parada muito perto de sua entrada em uma posição arbitrária só porque você quer negociar um lote maior, isso é ganância, e ele vai voltar a te morder muito mais do que você pode imaginar.
3) Em seguida, você precisa inserir o número de lotes ou mini-lotes que lhe dará o $ risk que você quer com a distância de stop loss que você decidiu ser a mais lógica. Um mini-lote é normalmente de cerca de US $ 1 por pip, por isso, se o seu risco predefinido é de US $ 100 e sua distância de stop loss 50 pips, você irá negociar 2 mini-lotes; $ 2 por pip x 50 pip stop loss = $ 100 arriscados.
As três etapas acima descrevem como usar corretamente o dimensionamento de posição. O ponto mais importante a ser lembrado é que você NUNCA ajusta o seu stop loss para atender ao seu tamanho de posição desejado; em vez disso, você SEMPRE ajusta o tamanho da sua posição para atender ao seu posicionamento pré-definido de risco e parada lógica. Isso é muito importante, leia-o novamente.
O próximo aspecto importante do dimensionamento de posição que você precisa entender é que ele permite que você negocie a mesma quantia de risco em qualquer negociação. Por exemplo, só porque você tem que ter uma parada mais ampla em um negócio não significa que você precisa arriscar mais dinheiro com isso, e só porque você pode ter uma parada menor em um comércio não significa que você vai arriscar menos dinheiro. Você ajusta seu tamanho de posição para atender a sua quantidade de risco pré-determinada, não importa quão grande ou pequena seja a sua perda de parada. Muitos comerciantes iniciantes ficam confusos com isso e pensam que estão arriscando mais com uma parada maior ou menor com uma parada menor; Este não é necessariamente o caso.
Vamos dar uma olhada no gráfico diário atual do EURUSD abaixo. Podemos ver duas configurações diferentes de negociação de ação de preço; uma configuração de barra de pinos e uma configuração de barra de pinos internos. Essas configurações exigiam diferentes distâncias de stop loss, mas como podemos ver no gráfico abaixo, ainda corríamos o risco de cobrar exatamente o mesmo valor nos dois negócios, graças ao dimensionamento da posição:
O modelo de risco de dólar fixo VS O modelo de risco percentual.
Modelo de risco de dólar fixo = Um comerciante predetermina quanto dinheiro eles estão confortáveis com potencialmente perdendo por comércio e arrisca a mesma quantia em todos os negócios até que eles decidam mudar seu risco.
Modelo de risco percentual fixo = Um comerciante escolhe uma porcentagem de sua conta para risco por negociação (geralmente 2 ou 3%) e fica com essa porcentagem de risco.
Em um artigo anterior que escrevi sobre gerenciamento de dinheiro intitulado “Forex Trading Money Management - Um artigo de abertura de olho”, argumentei que usar uma quantidade fixa de risco em dólar é superior ao percentual do modelo de risco da conta. O principal argumento que faço sobre esse tópico é que, embora o método% R apresente uma conta relativamente rápida quando um trader atinge uma série de vencedores, ele realmente retarda o crescimento da conta depois que um comerciante atinge uma série de perdedores e torna muito difícil traga a conta de volta para onde estava anteriormente. Isso ocorre porque, com o modelo de risco% R, você negocia menos lotes à medida que o valor da sua conta diminui, enquanto isso pode ser bom para limitar perdas, mas também coloca você em uma rotina da qual é muito difícil sair. O que é necessário é o domínio de uma estratégia de negociação combinada com um risco fixo de dólar que você está confortável em perder em um determinado negócio, e quando você combina esses fatores com uma consistente execução de risco / recompensa, você tem uma excelente chance de ganhar dinheiro uma série de negociações.
O modelo% R, essencialmente, induz um operador a "perder lentamente" # 8217; porque o que tende a acontecer é que os comerciantes começam a pensar: "Como o tamanho da minha posição está diminuindo em todos os negócios, tudo bem se eu negociar com mais frequência" e embora eles possam não pensar especificamente nisso sentença & # 8230; muitas vezes é o que acontece. Pessoalmente, acredito que o modelo% R torna os comerciantes preguiçosos - faz com que eles tomem configurações que, de outra forma, não o fariam, porque agora estão arriscando menos dinheiro por comércio que não valorizam tanto o dinheiro & ###########. 8230; é a natureza humana.
Além disso, o modelo% R realmente não serve a nenhum propósito real no comércio profissional, pois o tamanho da conta é arbitrário; significando que o tamanho da conta não reflete o perfil de risco real de cada pessoa, nem representa todo o seu patrimônio líquido. O tamanho da conta é, na verdade, uma conta de margem & # 8216; & # 8217; e você só precisa depositar o suficiente em uma conta para cobrir a margem nas posições - assim você pode ter o resto do seu dinheiro de negociação em uma conta de poupança ou em um fundo mútuo ou mesmo metais preciosos - muitos traders profissionais não manter todo o seu capital de risco potencial em sua conta de negociação.
O modelo fixo de $ risk faz sentido para os traders profissionais que querem obter uma renda real de suas negociações; é como eu negocio e é quantos outros que eu conheço negocio. Os comerciantes profissionais realmente retiram seus lucros de sua conta de negociação a cada mês, e sua conta volta ao nível de "base".
Exemplo de risco fixo vs. % Risco.
Vamos dar uma olhada em um exemplo hipotético de 25 negociações. Estamos comparando o modelo fixo de risco $ com um modelo de risco de conta de 2%. Nota: Escolhemos o risco de 2% porque é um percentual muito alto de risco entre os corretores novatos e em muitos outros sites de educação Forex. O risco fixo de $ foi estabelecido em $ 100 por negociação neste exemplo apenas para mostrar como um negociador que está confiante em suas habilidades de negociação e operações como um franco-atirador seria capaz de construir sua conta mais rápido do que alguém se estabelecendo em 2%. por risco de comércio. Na realidade, o risco fixo de $ variará entre os traders e cabe ao trader determinar o que eles realmente estão perdendo por negociação. Para mim, se eu estivesse negociando uma pequena conta de US $ 2.000, eu pessoalmente ficaria confortável em arriscar cerca de US $ 100 por negociação, então é isso que o nosso exemplo abaixo reflete.
É bastante óbvio ao analisar esta série de negociações aleatórias que o modelo $ fixo é superior. Claro que você vai chamar sua conta um pouco mais rápido quando acertar uma série de perdedores com o modelo $ fixo, mas o outro lado é que você também constrói sua conta muito mais rápido quando acerta uma série de vencedores (e se recupera de draw downs muito mais rápido). A chave é que, se você estiver realmente negociando como um franco-atirador e tiver dominado a sua estratégia de negociação, é improvável que você tenha muitos negócios perdidos seguidos, de modo que o risco fixo de US $ modelo será mais benéfico para você.
Na imagem de exemplo abaixo, estamos olhando para o modelo fixo de risco $ versus o modelo de risco%:
Agora, este exemplo é um pouco extremo, se você está negociando com estratégias de negociação de ações de preço e realmente as dominou, você não deve estar perdendo 68% do tempo; sua porcentagem vencedora provavelmente será de cerca de 50%. Você pode imaginar o quanto melhor os resultados seriam com uma porcentagem de ganho de 50%. Se você ganhou 50% do tempo em 25 negociações, enquanto arrisca $ 100 em uma conta de $ 2.000, você teria $ 4.500. Se você ganhou 50% do tempo em 25 negociações, enquanto arrisca 2% de $ 2.000, você teria apenas cerca de $ 3.300.
Muitos traders profissionais usam o método do risco do dólar fixo porque sabem que dominaram sua estratégia de negociação forex, não fazem over-trade, e não têm alavancagem excessiva, para que possam arriscar com segurança uma quantia definida com a qual se sintam confortáveis perdendo em qualquer negociação.
As pessoas que negociam o modelo% R são mais propensas a comerciar demais e acham que, como o risco de dólar por comércio está diminuindo com cada perdedor, é melhor negociar mais negociações (e, assim, elas perdem mais negociações porque estão tomando menos (negociáveis de probabilidade) & # 8230; e, com o passar do tempo, essa negociação excessiva os coloca muito atrás de um operador fixo $, que é provavelmente mais cauteloso e semelhante a um franco-atirador.
Conclusão.
Para ter sucesso na negociação dos mercados Forex, você precisa entender não apenas a recompensa de risco, o dimensionamento da posição e a quantidade de risco por negociação, mas também executar consistentemente cada um desses aspectos da gestão do dinheiro em combinação com um altamente eficaz e simples de entender estratégia de negociação como ação de preço. Para saber mais sobre negociação de ação de preço e os princípios de gerenciamento de dinheiro discutidos neste artigo, confira meu curso de negociação de Forex.
Gerenciamento de dinheiro.
2.1 Nível 1 Forex Intro 2.2 Nível 2 Mercados 2.3 Nível 3 Negociação.
3.1.1 Análise Técnica para Forex 3.1.2 Médias Móveis em Forex 3.1.3 Identificando Tendências em Forex 3.1.4 Resistência e Suporte 3.1.5 Tops Duplos e Fundos Duplos 3.1.6 Bollinger Bands 3.1.7 MACD 3.2.1 Dólar dos EUA 3.2 .2 Euro 3.2.3 Iene Japonês 3.2.4 Libra Esterlina 3.2.5 Franco Suíço 3.2.6 Dólar Canadiano 3.2.7 Dólar Australiano / Nova Zelândia 3.2.8 Rand Sul-Africano 3.2.9 O Relatório da Situação do Emprego 3.2.10 Seguro Desemprego Semanal Reivindicações 3.2.11 O Fed 3.2.12 Inflação 3.2.13 Vendas no Varejo 3.3.1 Par EUR-USD 3.3.2 Regras de Negociação 3.3.2.1 Nunca Deixe um Vencedor Se Transformar em Perdedor 3.3.2.2 Vitórias em Lógica; Mortes por Impulso 3.3.2.3 Nunca Arriscar Mais de 2% Por Comércio 3.3.2.4 Disparar Fundamentalmente, Entrar e Sair Tecnicamente 3.3.2.5 Sempre Emparelhar com Fraca 3.3.2.6 Ser Certo, Mas Ser Cedo Significa Que Você Está Errado 3.3.2.7 Conhecer o Diferença entre o dimensionamento e o acréscimo a um perdedor 3.3.2.8 O que é matematicamente ideal é psicologicamente impossível 3.3.2.9 O risco pode ser predeterminado; Recompensa é imprevisível 3.3.2.10 No Excuses, Ever 3.3.3 USD-JPY Par 3.3.4 GBP-USD Par 3.3.5 USD-CHF Par 3.3.6 Alavancagem 3.3.7 Estratégia de Velocidade Fundamental 3.3.8 Carry Trade 3.3.9 Dinheiro Gestão 3.3.10 Forex Futures 3.3.11 Opções Forex.
5.1 Curto Prazo 5.2 Médio Prazo 5.3 Longo Prazo.
Coloque dois operadores novatos em frente à tela, ofereça-lhes a melhor configuração de alta probabilidade e, para uma boa medida, cada um tome o lado oposto da negociação. Mais do que provável, ambos acabarão perdendo dinheiro. No entanto, se você pegar dois prós e negociá-los na direção oposta um do outro, com bastante frequência, os dois traders acabarão ganhando dinheiro - apesar da aparente contradição da premissa. Qual é a diferença? Qual é o fator mais importante que separa os comerciantes experientes dos amadores? A resposta é gerenciamento de dinheiro.
Como fazer dieta e malhar, a administração do dinheiro é algo que a maioria dos traders prefere, mas poucos praticam na vida real. A razão é simples: assim como comer saudável e manter-se em forma, a administração do dinheiro pode parecer uma atividade onerosa e desagradável. Isso força os operadores a monitorar constantemente suas posições e a tomar as perdas necessárias, e poucas pessoas gostam de fazer isso. No entanto, como mostra a Figura 1, a perda é crucial para o sucesso comercial a longo prazo.
Quantidade de retorno necessária para restaurar o valor original do patrimônio.
Figura 1 - Esta tabela mostra o quão difícil é recuperar de uma perda debilitante.
Note-se que um comerciante teria que ganhar 100% em seu capital - um feito realizado por menos de 1% dos comerciantes em todo o mundo - apenas para empatar em uma conta com uma perda de 50%. Com um rebaixamento de 75%, o trader deve quadruplicar sua conta apenas para trazê-la de volta à sua equidade original - verdadeiramente uma tarefa hercúlea!
O grande.
Embora a maioria dos traders esteja familiarizada com os números acima, eles são inevitavelmente ignorados. Os livros de negociação estão cheios de histórias de comerciantes perdendo um, dois, até cinco anos de lucros em um único negócio que deu terrivelmente errado. Normalmente, a perda de controle é resultado de uma gestão de dinheiro desleixada, sem paradas difíceis e com muitas baixas médias nos longos e aumento médio nos curtas. Acima de tudo, a perda fugitiva se deve simplesmente a uma perda de disciplina.
A maioria dos comerciantes começa sua carreira comercial, consciente ou subconscientemente, visualizando "The Big One" - o único negócio que os fará milhões e permitirá que eles se aposentem jovens e vivam despreocupados pelo resto de suas vidas. No forex, essa fantasia é reforçada pelo folclore dos mercados. Quem pode esquecer o tempo em que George Soros "quebrou o Banco da Inglaterra" ao reduzir a libra e sair com um lucro de US $ 1 bilhão em um único dia? Mas a verdade dura e fria para a maioria dos comerciantes de varejo é que, em vez de experimentar o "Big Win", a maioria dos comerciantes é vítima de apenas uma "grande perda" que pode eliminá-los do jogo para sempre.
Aprendizagem de lições difíceis.
Os comerciantes podem evitar esse destino, controlando seus riscos através de stop loss. No famoso livro de Jack Schwager "Market Wizards" (1989), Larry Hite oferece este conselho prático: "Nunca arrisque mais do que 1% do capital total em qualquer negociação. Apenas arriscando 1%, eu sou indiferente a qualquer comércio individual ". Essa é uma abordagem muito boa. Um comerciante pode estar errado 20 vezes seguidas e ainda ter 80% de seu capital restante.
A realidade é que muito poucos comerciantes têm a disciplina para praticar este método de forma consistente. Não diferente de uma criança que aprende a não tocar em um fogão quente somente depois de ser queimada uma ou duas vezes, a maioria dos comerciantes só pode absorver as lições da disciplina de risco através da dura experiência da perda monetária. Esta é a razão mais importante porque os comerciantes devem usar apenas o seu capital especulativo quando entrar no mercado forex. Quando os novatos perguntarem quanto dinheiro devem começar a negociar, um trader experiente diz: "Escolha um número que não impactará sua vida se você a perder completamente. Agora subdivida esse número por cinco, porque suas primeiras tentativas de negociação serão mais provável acabar em explodir ". Isso também é um conselho muito sábio, e vale a pena seguir para qualquer um que esteja considerando negociar forex.
Estilos de Gerenciamento de Dinheiro.
De um modo geral, existem duas maneiras de praticar a gestão do dinheiro de sucesso. Um negociante pode fazer muitas pequenas paradas freqüentes e tentar obter lucros com os poucos grandes negócios vencedores, ou um comerciante pode optar por ganhos pequenos, semelhantes a esquilos, e fazer paradas pouco frequentes, na esperança de que os muitos pequenos lucros superem o lucro. poucas grandes perdas. O primeiro método gera muitos casos menores de dor psicológica, mas produz alguns momentos importantes de êxtase. Por outro lado, a segunda estratégia oferece muitos exemplos menores de alegria, mas à custa de experimentar alguns golpes psicológicos muito desagradáveis. Com essa abordagem abrangente, não é incomum perder uma semana ou até mesmo um mês de lucros em um ou dois comércios. (Para mais informações, consulte Introdução a tipos de negociação: Swing Trades.)
Em grande medida, o método escolhido depende da sua personalidade; faz parte do processo de descoberta para cada comerciante. Um dos grandes benefícios do mercado forex é que ele pode acomodar ambos os estilos igualmente, sem qualquer custo adicional para o comerciante de varejo. Como o forex é um mercado baseado em spread, o custo de cada transação é o mesmo, independentemente do tamanho da posição de qualquer operador.
Por exemplo, em EUR / USD, a maioria dos traders encontraria um spread de 3 pip igual ao custo de 3/100 de 1% da posição subjacente. Este custo será uniforme, em termos percentuais, se o comerciante quiser negociar em lotes de 100 unidades ou em lotes de um milhão de unidades da moeda. Por exemplo, se o comerciante quisesse usar lotes de 10.000 unidades, o spread seria de US $ 3, mas para o mesmo comércio usando apenas lotes de 100 unidades, o spread seria de apenas US $ 0,03. Contraste isso com o mercado de ações onde, por exemplo, uma comissão de 100 ações ou 1.000 ações de uma ação de $ 20 pode ser fixada em $ 40, fazendo o custo efetivo da transação de 2% no caso de 100 ações, mas apenas 0,2% no caso de 1.000 ações. Esse tipo de variabilidade torna muito difícil para os pequenos traders no mercado acionário se posicionarem em posições, já que as comissões distorcem fortemente os custos contra eles. No entanto, os comerciantes forex têm o benefício de preços uniformes e podem praticar qualquer estilo de gerenciamento de dinheiro que escolherem sem preocupação com custos de transação variáveis.
Quatro tipos de paradas.
Uma vez que você está pronto para negociar com uma abordagem séria para a gestão do dinheiro e a quantidade adequada de capital é alocada para sua conta, existem três tipos de paradas que você pode considerar.
1. Equity Stop - Esta é a mais simples de todas as paradas. O comerciante arrisca apenas uma quantia predeterminada de sua conta em um único negócio. Uma métrica comum é arriscar 2% da conta em qualquer negociação. Em uma hipotética conta de $ 10.000, um comerciante pode arriscar $ 200, ou cerca de 200 pontos, em um mini lote (10.000 unidades) de EUR / USD, ou apenas 20 pontos em um lote padrão de 100.000 unidades. Negociadores agressivos podem considerar o uso de paradas de capital de 5%, mas observe que esse valor é geralmente considerado o limite superior da administração prudente do dinheiro, porque 10 transações incorretas consecutivas reduziriam a conta em 50%.
Uma forte crítica à parada da equidade é que ela coloca um ponto de saída arbitrário na posição de um negociante. O negócio é liquidado não como resultado de uma resposta lógica à ação de preço do mercado, mas sim para satisfazer os controles internos de risco do negociante.
2. Parada do Gráfico - A análise técnica pode gerar milhares de paradas possíveis, impulsionadas pela ação do preço dos gráficos ou por vários sinais indicadores técnicos. Comerciantes tecnicamente orientados gostam de combinar esses pontos de saída com regras padrão de parada de capital para formular paradas de gráficos. Um exemplo clássico de parada de gráfico é o ponto alto / baixo do balanço. Na Figura 2, um trader com nossa hipotética conta de US $ 10.000 usando o stop gráfico poderia vender um mini-lote arriscando 150 pontos, ou cerca de 1,5% da conta.
3. Volatilidade Parada - Uma versão mais sofisticada do stop gráfico usa a volatilidade em vez da ação do preço para definir os parâmetros de risco. A idéia é que, em um ambiente de alta volatilidade, quando os preços percorrem grandes intervalos, o profissional precisa se adaptar às condições atuais e permitir que a posição tenha mais espaço para o risco, evitando ser interrompido pelo ruído intra-mercado. O oposto vale para um ambiente de baixa volatilidade, no qual os parâmetros de risco precisariam ser comprimidos.
Uma maneira fácil de medir a volatilidade é através do uso do Bollinger Bands®, que emprega desvio padrão para medir a variação no preço. Observe que a exposição total ao risco da posição não deve exceder 2% da conta; Portanto, é fundamental que o comerciante use lotes menores para dimensionar adequadamente seu risco cumulativo no comércio.
Conclusão.
Como você pode ver, a gestão do dinheiro no forex é tão flexível e tão variada quanto o próprio mercado. A única regra universal é que todos os comerciantes neste mercado devem praticar alguma forma para obter sucesso.
Cinco principais dicas de gerenciamento de dinheiro.
Negociar o mercado forex sem salvaguardas pode ser como um pára-quedismo sem pára-quedas. Qualquer um sério o suficiente sobre a negociação faria bem em incorporar técnicas de gerenciamento de dinheiro ao seu plano de negociação para proteger seu portfólio.
Quase todos os comerciantes bem-sucedidos usam uma estratégia de gerenciamento de dinheiro juntamente com seu plano de negociação regular e, se você já sofreu um grande rebaixamento em sua conta, provavelmente também o fez.
Basicamente, ter salvaguardas para proteger sua conta para permanecer no negócio é muito melhor do que a alternativa. O que se segue são algumas diretrizes gerais para gerenciamento de dinheiro que podem ser incorporadas em um plano de negociação.
Dica # 1: apenas negocie com capital de risco.
Moedas de negociação envolvem riscos substanciais, não importa como você olhe para isso. Por causa do mercado de câmbio flutuante, a troca de moeda tem muito mais em comum do que do investimento.
Como resultado, colocar fundos em risco que você não pode perder nunca deve ser considerado por um trader forex responsável. Isso inclui o dinheiro necessário para as principais despesas com moradia, como a hipoteca ou o pagamento de aluguel, ou o subsídio semanal de alimentação necessário para o sustento de sua família ou de sua família.
Em geral, os comerciantes melhoram apenas negociando forex com fundos conhecidos como capital de risco. Esse dinheiro foi especificamente designado para negociação porque é dispensável e, portanto, não é necessário para os fundamentos básicos da vida.
Dica # 2: Corte as perdas em curto, deixe os lucros rodarem.
Estes apenas tem que ser algumas das mais populares palavras de sabedoria que Wall Street já passou para seus comerciantes inexperientes.
A idéia básica por trás deste ditado é que você deve primeiro se esforçar para gerenciar seu risco usando stop loss de maneira disciplinada.
Em segundo lugar, você também deve permitir que seus lucros se acumulem quando você tiver uma posição vencedora. Os comerciantes geralmente usam paradas de negociação para esse fim.
Além disso, como um comerciante sábio disse uma vez: "Na negociação, não é o que você faz, os lucros tomam conta de si mesmos; é o que você não perde que realmente importa. & # 8221;
Dica # 3: Evite usar muita força de alavanca.
Devido à natureza do mercado forex como local de troca de moedas, o início de uma posição forex envolve a troca de igual valor de duas moedas. Isso não requer dinheiro inicialmente, em teoria, de qualquer maneira, porque não é uma compra ou venda de uma mercadoria ou ação, mas representa uma taxa de câmbio.
A maioria dos corretores de forex on-line, portanto, oferece aos seus clientes índices de alavancagem que podem chegar a 500: 1. Isso significa que para cada dólar que você colocar como garantia contra possíveis perdas, você pode controlar $ 500. Embora esse tipo de alavancagem possa ser extremamente lucrativo em uma transação vencedora, ela também pode esgotar sua conta com a mesma rapidez, limpando-a em apenas um movimento forex agudo. (Nos EUA, a alavancagem máxima é de 50: 1 para maiores e de 20: 1 para menores).
Essencialmente, a alavancagem deve ser usada apenas se você mantiver o tamanho de qualquer perda potencial em mente. Dessa forma, o seu portfólio não sofrerá perdas severas e não planejadas se você se encontrar do lado errado do mercado, como quase todos os traders de forex fazem em um momento ou outro.
Dica # 4: Evite tomar muito calor.
O fator de calor quando a negociação consiste em quão confortável você se sente com a quantidade de risco que você assumiu em qualquer posição.
Essencialmente, se você não consegue dormir à noite, porque você se encontra preocupado com suas posições de negociação forex, então você geralmente estará tomando muito calor em sua carteira de negociação.
Dar atenção a essa dica envolve apenas tomar posições com as quais você se sente confortável e manter seus negócios em um tamanho administrável em proporção ao tamanho geral da sua conta.
Dica # 5: Não ceda à ganância.
Talvez a ganância seja boa & # 8221; como Gordon Gecko, o comerciante fictício modelou após Ivan Boesky uma vez mantido no clássico filme dos mercados financeiros "Wall Street". No entanto, a ganância tem sido a queda de muitos comerciantes bem sucedidos.
Na verdade, a ganância leva a vários erros de negociação arriscados. Estes incluem: supertrading, risco excessivo e falta de lucros em níveis apropriados.
Uma das melhores maneiras de lidar com a ganância quando inevitavelmente surge quando a negociação de forex envolve ter salvaguardas apropriadas contra ela embutidas no seu plano de negociação.
Use as dicas acima em seu plano de negociação.
Negociando objetivamente através de um plano de negociação de som e incorporando a sabedoria contida nas dicas de negociação de gerenciamento de dinheiro acima, você será muito mais provável que seja rentável no longo prazo do que se você trocou com base em suas emoções e sem qualquer plano em tudo.
Talvez ainda mais importante seja manter a disciplina necessária para seguir seu plano depois de ter feito isso.
Declaração de Risco: Negociar Câmbio na margem carrega um alto nível de risco e pode não ser adequado para todos os investidores. Existe a possibilidade de você perder mais do que o seu depósito inicial. O alto grau de alavancagem pode funcionar contra você e também para você.
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